Blog

Ulaganje u vino: sve što trebate znati



Pića



Ulaganje u vino: sve što trebate znati

Želite naučiti kako investirati u vino?

Ulaganje u vino ima svoje zamršenosti. A možda nećete imati nos za dobro vino poput poznatog vinskog kritičara Roberta Parkera.

Ali ne trebate.

Danas investiranje vina više nije elitna zabava!

Postoje burze vina, investicijski fondovi specifični za vino, profesionalna rješenja za skladištenje za pohranu boca kako stare i mnoštvo načina za jednostavnu kupnju i prodaju imovine.


U ovom ćemo vam članku pokazati sve što trebate znati o ulaganju u vino, što biste trebali očekivati ​​i tri načina ulaganja u vina.



Daljnje čitanje

Ako želite znati kako izgraditi zbirku vina, pročitajte sve o tome u ovaj detaljan članak Također istražite Francuska vina



Ovaj članak pokriva:

  • Što je vinska investicija?
  • Zašto ulagati u vino?
  • Što je investicijsko vino?
  • 3 načina ulaganja u vino.
  • Ulaganje u vino u pet koraka - kako to učiniti sami.





Što je vinska investicija?

Kvaliteta i nestašica finog vina vremenom se cijene - pa tako i njegova vrijednost. To je temeljni princip ulaganja u vino.

Kupite boce vina i spremite ih da biste ih kasnije prodali po višoj cijeni.

U nekim slučajevima možda niti fizički ne posjedujete bocu vina koju ste kupili. Možete ih godinama profesionalno čuvati u specijaliziranim objektima, na ovaj način vaše vrijedne Francuska vina su sigurni i u savršenom stanju dok ne zaradite!

Ako prikupljanje i čuvanje vina nije za vas, možete pokušati uložiti zalihe vina s modrim čipovima i sredstava.


Ali ako želite jednostavnije rješenje, možete se osloniti na vinsku investicijsku tvrtku koja će vam kupiti i čuvati vaša vina, a da ne morate preuzimati bilo kakvu glavobolju što morate stvoriti vlastiti vinski podrum .



Zašto ulagati u vina?

Ulaganje u vino je profitabilna alternativna opcija ulaganja za investitore i vinopije da diverzificiraju svoj portfelj.

Uz to, fino vino ima nisku korelaciju s tromim svjetskim dionicama.

Evo kako:

Tržište finog vina nadmašilo je većinu globalnih dionica i fondova kojima se trguje na burzi (ETF) i manje je nestabilno od nekretnina ili zlata. Još važnije, u proteklih je 15 godina ostvario 13,6% povrata na godišnjoj razini.

Izvor: Liv-Ex.com

Možete investirati u fino vino

  • Diverzificirajte svoj investicijski portfelj ili klasu imovine.
  • Upravljanje rizikom portfelja.
  • Protiviti se bilo kakvoj nestabilnosti tržišta.


Što je investicijsko vino?

Fino vino koje ima šanse za povećanje vrijednosti nakon otprilike pet godina poznato je kao investicijsko vino.

Karakteristike investicijskih vina

Slučaj Domaine de la Romanée-Conti od 12 boca 1988 dohvatio oko 305.000 američkih dolara prošle godine.

( Posjetite ovaj link znati kako cijeniti svoja vina prije nego što ih prodate. Nikad se ne zna - mogli biste uhvatiti vrijedni cabernet sauvignon, ne znajući za njegovu tržišnu vrijednost!)

Ali kako prepoznati velike mogućnosti ulaganja poput ovih?

Znali biste vrijedi li vino vašeg novca na temelju ovih čimbenika:

  • Dobna vrijednost: Postaju li doista najbolja vina s godinama sve bolja?
    Da biste bili vrijedni ulaganja, morate znati je li vino dobno vrijedan ili ne. Trebao bi imati pravu mješavinu kiselosti, alkohola, okusa i tanina kako bi se povećavao u kvaliteti kako stari.
  • Oskudica: Vino investicijskog razreda - poput Dom Perignon 2002 - konačan je i s vremenom opada. Vina s ograničenom serijom obično su (skupa i) vrijednija.
    Futures (vina koja su još uvijek u bačvi) su jeftinija i pružaju vam prvu priliku za kupnju novog berbenog vina. Iako je en primeur ulaganje (kupnja vina dok je još uvijek u bačvi) rizičnije, mogli biste povećati marže ako cijena poraste nakon što se flaširaju i uskladište.
  • Ocjene kritičara: Kvalitetna vina koja vinski kritičari ocjenjuju „klasičnim“ ili ekvivalentom (ocjena 95 na skali od 100) vrijedna su ulaganja.
  • Pedigre: Investicijska vina proizvode vinari visoke reputacije. Vina proizvedena u regiji Bordeaux, Burgundiji, dolini Rhone, Toskani u Italiji i u drugim područjima koja su označena kao „vinogradarska područja“ s vremenom su sve vrijednija.
  • Dugovječnost: Vina investicijskog razreda dostižu vrhunac zrelosti najmanje 10 godina nakon punjenja, a mogu odležati i više od 25 godina.
  • Povećanje cijene: Cijena vina mora biti viša tijekom razdoblja od 10 godina ili duže.


Ali što ako na aukcijama ulažete u novo vino bez povijesti? Kako biste znali je li to dobra investicija ili ne?

Provjerite rekord aprecijacije cijena prethodnih berbi iz iste vinarije. Ako dolazi iz iznimne berbe i proizvodi se u poznatoj regiji poput Bordeauxa ili Burgundije, dobra je šansa za buduću zahvalnost.



Tri ključna načina ulaganja u vina

Kupnja i prodaja izvrsnih vina i pjenušaca može se činiti složenim prijedlogom - poput ulaganja u viski.

Ali dok razumijete tržište, bit ćete dobro!

Evo 3 praktična načina ulaganja u vino.



1. Koristite Vinski klub

Wine Club je vinska investicijska tvrtka koja vam omogućuje ulaganje u tražena vina koja povijesno nadmašuju tržište.


Kako radi?

Morate slijediti jednostavan postupak u četiri koraka:

  • Prijavite se na Web stranica Vinskog kluba postati investitor vina.
  • Ispunite upitnik za procjenu vaše tolerancije na rizik i horizonta ulaganja.
  • Pogledajte svoj prilagođeni portfolio ulaganja u vino, uključujući detalje o proizvodnji i podrijetlo svake boce.
  • Financirajte svoj račun ulagača.
  • Pazite na svoje ulaganje tijekom vremena.


Kako vinski klub kupuje, pohranjuje i prodaje vina

Dok gledate kako vaše investicije u vino rastu na mreži, Wine Club istražuje, provjerava autentičnost, kupuje, pohranjuje i osigurava vaše vino.

Osim vašeg apetita za rizik i proračuna, Wine Clubanalizesljedeće povijesne podatke prije kupnje vina:

  • Cijene na sekundarnom tržištu.
  • Likvidnost.
  • Vlasnički kapital proizvođača.
  • Ocjene kritičara.
  • Regionalna snaga berbe.
  • Omjer rizika i povrata različitih berbi.


Oniizvorvina izravno iz vinarija, globalnih burzi vina i trgovaca u najboljem mogućem slučajuveleprodajacijenama.

Slučajevi vina su tadapohranjeniu optimalnim uvjetima vlažnosti, temperature, kvalitete zraka, svjetlosti i vibracija s iskusnim dobavljačima skladišta. Njihova carinska skladišta ne naplaćuju trošarine i PDV - što Vinskom klubu omogućuje da vam prenese značajne porezne olakšice.

Wine Club također nudi punuosiguranjepolitika po tržišnoj vrijednosti!

Možete čak i u bilo kojem trenutku prodati svoj portfelj kupcu druge ugovorne strane i dostaviti mu vina.

Koje su naknade uključene

Wine Club naplaćuje 2,85% godišnje naknade (2,5% za investicijski portfelj veći od 50 000 USD). Ova naknada uključuje rukovanje kupnjom vina, otkrivanje prijevara s vinom, skladištenje, osiguranje, upravljanje portfeljem i prodaju vina.



2. Kupite dionice vina

Svoj novac možete uložiti i u pojedinačne vinske fondove s dobrom izvedbom ili zalihe vina kao što su Truett-Hurst, Constellation Brands ili Diageo.



3. Kupujte boce sami

Druga mogućnost je da sami kupujete boce s vinom i skladištite ih dok im se vrijednost ne poveća.

No, je li to toliko jednostavno koliko zvuči?

Pogledajmo.



Kupujte sami boce: kako u pet koraka uložiti u vino

Evo svih koraka koji su uključeni u samostalno investiranje vina.

1. korak - Istraživanje vina

Temeljito istražite koje su berbe vina i proizvođači vina dobro prošli u prošlosti i proučite prediktivne trendove vinskih stručnjaka i analitičara.

Gledajte rezultate dražbi i pratite podatke o tržištu na internetskim burzama vina poput London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Proučite kritike vinskih kritičara i pojedinosti proizvođača na web lokacijama poput Wine Searcher i Wine Spectator.

Korak 2 - Odredite koliko možete uložiti

Uobičajena preporuka je da vam treba najmanje 10.000 USD da biste započeli ulagati u fino vino.

Baš poput dionica i obveznica koje isplaćuju dividende, ima smisla ulagati u raznolik portfelj iz različitih vinskih regija i berbi.

Planirajte dobru kombinaciju ustaljenih imena i nadolazećih kolekcionarstva poput:

  • Bordeaux Grand Crus i prva bordoska vina poput Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon i Chateau Latour.
  • Burgundska vina poput berbe Domaines i futures vina.
  • SuperTuscanci i Barolosi iz Italije te najbolja vina iz doline Napa u Sjedinjenim Državama.
  • Vina iz zemalja u usponu poput Čilea.

Korak 3 - Odlučite odakle želite kupiti vina

Vino možete fizički kupiti preko nekoliko kanala.

Neki od njih su:

  • Aukcije: Licitirajte osobno u aukcijskim kućama poput Sotheby's Wine, Christie's i Acker Merrall. Također se možete odlučiti za mrežne dražbe putem platformi poput WineCommune, VinFolio i Spectrum Wine Auctions.
    Za niže cijene i poreze također možete iskoristiti mogućnosti arbitraže između tri velika tržišta - New Yorka, Londona i Hong Konga.
  • Preko posrednika: Vinski brokeri nude personalizirane savjetodavne usluge i trguju i trguju u vaše ime
  • Vinske burze: Burze vina kao što su Cavex, Liv-Ex i Berrys ’Broking Exchange imaju dobru kolekciju finih vina koja se mogu otpremiti u inozemstvo.
  • Vinarije: Vina kupujte izravno iz prestižnog zamka ili lokalnog vinograda i dopremite ih na svoju adresu. Međutim, kod međunarodnih vinarija postoji nekoliko propisa koji vam možda ne dopuštaju izravnu kupnju vina.
  • Specijalizirane prodavaonice: Neke manje butige i trgovci vinom poput Berry Bros. & Rudd drže ručno odabrani vrhunski izbor vina, uključujući vina investicijske kvalitete.


Bilješka:

U većini će tih slučajeva biti provizija ili premija kupca. Na primjer, Cavex uzima 3% provizije od kupca i prodavatelja. Christie’s New York naplaćuje 25% premije kupca na cijenu čekića svake serije. Vinarije također naplaćuju ogromnu premiju kupca.

Cijene prijevoza i porezi također se primjenjuju na sve ove opcije.

Korak 4 - Odredite kako želite čuvati vina

Skladištenje je ključno za dugoročna ulaganja u vino.

Spremite fino vino neoprezno i ​​s vremenom ćete izgubiti njegov okus, ili može prerano sazrijeti, uništavajući time vašu investiciju.

Imate dvije mogućnosti:

  • Samostalno skladištenje vina: Vino čuvajte u prilagođenom, klimatiziranom skladištu u vašem domu. Pretvorite svoj podrum u vinski podrum ili kupite jedinicu za hlađenje vina. Mora imati konstantnu temperaturu (oko 55 ° F), kontrolu vlažnosti (60% relativne vlažnosti) i treba je držati podalje od svjetlosti i vibracija. Osim troškova skladištenja, morate snositi troškove osiguranja i održavanja vašeg objekta.
  • Čuvanje vina u profesionalnom skladištu: Druga mogućnost je podrum vina s poznatim skladištem. Upotrijebite sadržaje koje nude aukcijske kuće i burze ili posebna skladišta vina poput onih koja koristi Wine Club. Za njihove usluge i osiguranje plaćate naknadu, ali dugoročno jamče optimalne i sigurne uvjete skladištenja.


Korak 5 - Odlučite gdje ga želite prodati

Postoji nekoliko načina prodaje vina:

  • Aukcije: Lične i mrežne aukcije najpopularniji su način prodaje vina. Naknada provizije u internetskoj aukcijskoj kući bila bi niža od one na fizičkoj aukcijskoj kući poput Sotheby'sa.
  • Vinske burze: Razmjene vina poput Cavexa i Liv-Ex-a olakšavaju osobnu prodaju. Burzi morate platiti proviziju za prodaju (obično manju od 10%).
  • Drugom privatnom kolekcionaru: Svoju kolekciju izvrsnih vina možete prodati i privatnim sakupljačima vina ili ljubiteljima vina.


Četiri savjeta za pomoć

Evo četiri savjeta stručnjaka koje se trebate sjetiti prije nego što započnete s investicijama u vino.



A. Razumijevanje tržišnih rizika

Poznato je da su fina vina manje hlapljiva od većine drugih mogućnosti alternativnog ulaganja.

Ali postoje neki rizici.

  • Vaša skupa vina mogu se zloupotrijebiti ili oštetiti u skladištu ili u tranzitu, ili uslijed prirodne katastrofe ..
  • Vrijednost vina ne raste u nedogled. Nakon određene dobi, postaje manje poželjan kao napitak, a vrijednost mu opada. Također je teško predvidjeti pravo vrijeme za njegovu prodaju.
  • Prijevara koje uključuju lažne verzije investicijskih vina također je nešto na što treba biti oprezan.


B. Kontrolirajte poreze i troškove otpreme

Vino ima ograničen životni vijek (predvidivi vijek trajanja kraći od 50 godina) i s vremenom nepovratno opada u vrijednosti. Stoga se smatra 'rasipanom imovinom' u zemljama poput Austrije, Njemačke, Francuske, Velike Britanije i Hong Konga. Ovdje su ulaganja u vino oslobođena poreza na kapitalnu dobit - ali uz napomenu - investicijska vina s životnim vijekom dužim od 50 godina nisu porez.

Osim ovih mjesta, i poreznih oaza poput Bermuda, Paname itd., Gdje je ulaganje vina neoporezivo, većina drugih zemalja ima svoje zakone o porezu na vino.

Naknade za prijevoz primjenjivat će se i kada vaša vina šalju specijalizirane vinske brodarske tvrtke.



C. Tragom vinske provenijencije

Povijest, izvor, autentičnost, životni ciklus i čuvanje vina poznati su kao njegovi podrijetlo . Ovi će vam podaci pomoći da platite pravu cijenu za fino vino i prodate ga po ispravnoj cijeni.

Trebali biste pratiti porijeklo vina što je dalje moguće

  • Dobivanje potvrde o autentičnosti.
  • Provjera njegove vlasničke povijesti.
  • Pregled uvjeta i mjesta skladištenja.


D. Koristite portfelj menadžera

DIY pristup ulaganju u vino mogao bi postati dugotrajan i previše rizičan. Trebat će vam dobar dio specijaliziranog znanja kako biste od ostalih odabrali najbolje mogućnosti ulaganja.

Ali zašto gubiti vrijeme i resurse na to, umjesto toga možete koristiti specijalizirane voditelje vinskih portfelja?

Prepustite se stručnjacima za ulaganja u fino vino, poput Wine Cluba, koji će se pobrinuti za istraživanje i odabir vina, upravljanje zalihama i jamčenje autentičnosti.

Zaključak

Razmjene vina i tehnološke tvrtke poput Wine Cluba donijele su nove razine učinkovitosti i transparentnosti na tradicionalno neprozirno tržište poput investiranja vina.

Spremni uložiti u fino vino?

Stvorite najbolji plan ulaganja za vaše potrebe s Wine Clubom i započnite danas sa sve većim ulaganjem na fino tržište vina!

Preporučeno